规划师既可以服务于金融机构,如商业、公司等,也可以执业,以第三方的身份为客户提供服务。1997年
,美国师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,
美国在包括总统等职位在内的"工作职位评鉴"排名中,师位列。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美国规划师的平均年收入是11万美元,规划师去收入达200多万
港元,国内规划师的年薪"应该在10万到100之间"。参考我国的宏观经济形势,不难预见规划师将成为继
律师、注册后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
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的投资有哪些?
投资主要有实物、、电子等三种投资。
实物主要包括金条、存折、大额存单等,后两者是实物里的凭证,可以随时退货。
就是用合同的形式在纸上规定买卖多少,、期权、的、等。
电子是投资者在开设专门,由或发行商将上的钱自动地转换成等量,电子和联系在一
起,可以当作的。
金融师能为客户提供的价值是多方面的,包括但不限于如下这些:
,协助客户发掘需求,做好资产配置,为客户投资的收益率,体现更的价值。
这是一句看似简单的话,其实需要师具备两项能力,首先我们要了解客户,在有效沟通中找到客户的真实需求,能够明确其
投资的目标、风险承受能力、流动性要求等信息。在此之后,还要能够筛选出适合客户的,高性价比的金融产品作为其进行资产
配置的工具。这里"性价比"高是指在相同风险等级下能多的收益。
第二,金融师要帮助客户投资成本,这里包括显性的费用成本和隐性的时间成本,体现更专业的价值。
费用成本直观的就是购买金融产品的各项费率。比如金融师在建议客户购买某只公募时,应该从客户预期持有期限、
购买金额等方面考虑是买A类还是C类;或者是选择前端收费还是后端收费等细节问题,从而实现客户交易费用
成本。
同样重要的还有金融师应该借助所在机构的信息优势和自身专业研究能力,为客户推荐的金融产品。客户在选择产
品上付出的时间成本。
所谓的金融产品,是指既要符合客户的风险偏好,又要和预期的市场相契合,这是金融师专业价值的体现。
第三,金融师应该是客户的顾问,在客户投资中发挥陪伴作用,体现更温暖的价值。
树立风险防范意识
1.了解产品。消费者在购买产品时,应仔细阅读产品说明书、合同条款等信息,充分理解产品的各项要素,重点关
注产品期限、 投资方向或挂钩标的、流动性、预期收益率、产品风险等。
2.了解自己及家庭。消费者在选购产品前,应综合权衡自己的财务状况、风险偏好、风险承受能力和预期收入、流动性需求
等,不盲听、盲信、盲从,不追逐"热门"产品。在购买产品前,应配合人员认真完成风险评估内容,并综合考虑评估
结果,产品特性和个人情况选择产品。
3.确定选择。消费者可以从购买行为中利益,同时也要为自己的购买行为负责,承担相应的风险.消费者要在充分理解
产品风险的前提下,在风险揭示书上对风险评估结果签字确认并亲笔抄录:"本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险"。在
确定购买产品后,需签署相关协议,一旦签字认可,消费者即须根据合同内容履行买者责任。
4.跟踪变动。在产品存续期内,消费者应关注产品的投资运作与收益,通过致电或向消费者经理了解等多
种相关的产品信息,以便能够及时了解产品的收益、风险等状况。
5.关注。产品到期后,消费者应及时关注投资本金和收益是否按照合同约定返还至,以便能够及时进行新的投
资。
如果您想进入金融行业,那么CFP持证人优先已经成为招聘的标配条件。
如果您已经是金融从业者,想要脱离柜台、走出职业瓶颈,那么CFP证书将助你一臂之力,在成就自我的道路上乘风破浪、一往
无前。
考取CFP是金融职业价值的体现,在认证学习的全,将通过专业培训个人金融素养,强化个人在专业领域的水平。
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9月19日,记者从上海交通*网络教育*获悉,经各地申请及*审核论证,由上海交通*与经理人协会联合推
出的财经网络教育课程,金融规划师课程已于2014年9月10日正式上线,课程分为中级课程与课程,特色课程有证
券投资学、财务、金融学导论等,旨在提供代理人基础性、科学性、实用性强的财经知识,高素质、的综合
性金融人才,强调金融知识与的综用能力,使代理人的专业知识程度更加深,在展业中更加自信。
根据经理人协会《规划师课程报名须知》规定,规划师是为客户提供规划专业人士的统称(简称CFP)
,主要服务于金融机构,如公司、第三方公司等。
CFP——多元化、化的证书
CFP全称CertifiedFinancialPlanner,注册金融师。CFP资格认证是美国以及全公认的金融行,相
较于AFP的专业水平要求更高,该资格认证的从业人员所服务的目标客户更倾向于大众富裕阶层及机构客户。
出于目标客户手中的可投资资金相对较高,对的需求更多元化,以及其对应的可配置资产类别也相对较多,在服务该类
客户时,需要把握资产配置的原理,将资产配置在具备不同风险收益特征的工具上,特别是对高成长性另类资产的配置
,在做好资产安全性把控及流动性安排的同时,获取长期稳健的投资收益。
与此同时,该类客户除了考虑财富的保值和增值,更注重财富的*和传承,所以CFP资格认证还将规划、税收及遗产筹划
作为重要篇幅,在合规的基础上,帮助客户合理运用工具实现财富的有效*和顺利传承。
随着经济全球一体化的加速和全球金融市场的蓬展,为了应对汇率风险和单一市场的性风险,财富服务已
经逐渐倾向于全球化、综合化及专业化的路线,从而带来财富专业人才的需求紧缺,而CFP资格认证正是弥补该类人才缺口
的有效途径。
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